AG2R LA MONDIALE Vente en ligne - Epargne petit-enfant Génératio - Lexique

ADHÉRENT :

C’est le signataire de la demande d’adhésion à la convention. Il s’engage auprès de l’assureur à effectuer le ou les versements.

ARBITRAGE :

Transfert d’un support financier sur un ou plusieurs autres supports.

ASSURÉ :

Personne sur laquelle reposent les risques garantis.

AVANCE :

Opération qui permet à l’adhérent de retirer temporairement une partie des sommes épargnées sans mettre un terme à son adhésion. Elle correspond à un prêt avec intérêts, consenti par l’assureur à l’adhérent.

AVENANT :

Document complétant l’adhésion d’origine et constatant les modifications qui y sont apportées.

BÉNÉFICIAIRE DE L’ADHÉSION :

Personne désignée par l’assuré pour recevoir les prestations ; par exemple, le capital en cas de décès de l’assuré.

CERTIFICAT D’ADHÉSION :

Mentions qui sont ajoutées à la notice de l’adhésion pour l’adapter à votre cas particulier. Il précise, par exemple, le montant de votre premier versement, le nom du bénéficiaire, etc. Il est adressé à l’adhérent, après l’adhésion, accompagné de la notice.

DATE DE VALEUR :

Date à laquelle les sommes sont investies sur les supports financiers.

EFFET CLIQUET :

Les intérêts attribués chaque année vous sont acquis définitivement et produisent eux mêmes ensuite des intérêts.

FCP :

Fonds commun de placement. Il s’agit d’une copropriété de valeurs mobilières gérées par un gestionnaire pour le compte d’un porteur de parts.

MULTISUPPORT :

Une adhésion est multisupport lorsqu’elle est composée de plusieurs supports financiers différents.

NOTICE :

Ensemble de clauses communes à une adhésion d’assurance.

OPCVM :

Organismes de placements collectifs en valeurs mobilières (c’est-à-dire des SICAV et des FCP).

PARTICIPATION BÉNÉFICIAIRE :

Excédents de gestion et produits des placements financiers que La Mondiale, société d’assurance mutuelle, répartit entre ses Sociétaires.

RACHAT :

Correspond au paiement d’une partie (rachat partiel) ou de la totalité (rachat total) de votre épargne. Le rachat total signifie que l’adhérent met fin à son adhésion.

RENTE VIAGÈRE :

Somme d’argent versée périodiquement à la personne bénéficiaire d’une rente.

SICAV :

Société d’investissement à capital variable. Société dont l’objet est la gestion collective d’un portefeuille de valeurs mobilières (actions, obligations, titres monétaires).
Le capital d’une telle société est divisé en un certain nombre d’actions.

UNITÉ DE COMPTE :

Part d’OPCVM (SICAV, FCP).

VENTE À DISTANCE :

Technique qui permet d’adhérer à distance, À tout ou partie d’une opération d’assurance (exemple : par téléphone ou commerce électronique).